¿Cómo funciona?
La Estructura y el Pago de la Estrategia
Una vez que hemos descubierto la necesidad de la familia de un seguro de vida y acordamos los propósitos que dicha estrategia satisface, trabajamos de manera conjunta con su equipo legal sobre la estructura de propiedad ideal para la póliza y decidir sobre la mejor opción de pago: autofinanciamiento o financiamiento de prima a través de un préstamo.
En caso de que el autofinanciamiento sea ideal para la familia, asesoramos sobre la estructura de pago y el momento indicado para realizar el mismo, y así asegurarnos que se alinea con su estrategia general de gestión patrimonial.
En caso de que el financiamiento de prima sea la opción indicada, trabajamos para establecer el préstamo adecuado desde la suscripción hasta la implementación de este.
La estructura patrimonial y los beneficios del financiamiento de la prima
El financiamiento de primas es una estrategia adecuada para individuos, familias y negocios con extensos recursos, que buscan el uso de seguros de vida para proveer la liquidez necesaria para que su legado cubra los objetivos patrimoniales, de sucesión establecidos por la familia.
LA ESTRUCTURA PATRIMONIAL
BENEFICIONS POTENCIALES DEL FINANCIAMIENTO DE PRIMAS
Asegúrese de obtener la cantidad adecuada de cobertura sin afectar su flujo de efectivo o agotar otros activos líquidos.
Retener su capital para invertir, en lugar de pagar directamente por las primas del seguro de vida.
Al no pagar las primas directamente, su dinero tiene la oportunidad de generar un mayor rendimiento que los intereses generados por el préstamo.
Los fondos que el fideicomiso toma prestados para pagar las primas y los gastos por intereses pueden tener beneficios fiscales.
Crear un activo liquido alternativo y fiscalmente eficiente, a través de la acumulación de efectivo en la póliza, el cual se podrá acceder en vida, una vez que el préstamo haya sido liquidado.
CONSIDERACIONES:
Como parte de nuestro proceso educativo, colaboramos con los asesores patrimoniales, legales y fiscales para evaluar las variables de la estrategia de financiamiento, incluyendo las fluctuaciones en la tasa de interés, la volatilidad del mercado y la posibilidad de un déficit en la garantía del préstamo.